Empresa de asesoramiento financiero

Para poder prestar el mejor asesoramiento financiero, necesitamos formularte previamente unas preguntas sobre tu situación financiera, tu experiencia inversora y tus objetivos, así como evaluar tu capacidad para asumir riesgos. Este cuestionario se llama test de idoneidad y lo puedes realizar a través de nuestra página web, haciendo clic en Ver cartera recomendada.

Una vez definido tu perfil financiero, procederemos a pedirte los datos necesarios para completar el contrato de asesoramiento en materia de inversión con carácter independiente. En concreto, necesitaremos tus datos identificativos, de correspondencia, de situación laboral y tu DNI.

Para acabar, te preguntaremos con qué entidad deseas trabajar, la actual o una entidad colaboradora de finline, y que escojas la tarifa que mejor se adapta a tus finanzas, mensual (15 €) o anual (150 €). Con toda esa información, te remitiremos, de forma electrónica, el contrato de asesoramiento y el test de idoneidad, para que lo firmes cómodamente desde el sofá de tu casa.

La inversión mínima es 10.000 euros, que puede estar en la entidad con la que trabajas actualmente o con la que decidas.

El dinero y los instrumentos financieros estarán depositados en la entidad con la que trabajes.

Una entidad colaboradora es una entidad de crédito o empresa de servicios de inversión con un acuerdo de colaboración con finline, al objeto de mejorar la calidad del servicio prestado.

Si deseas conocer más detalles de cada una de las entidades colaboradoras, sólo tienes que mandarnos un correo electrónico haciendo clic aquí.

finline ofrece recomendaciones personalizadas de inversión y el cliente tiene la facultad de decidir si le interesa o no la propuesta y de ir a su entidad financiera a cursar la orden de inversión. Trabajar con nuestra entidad colaboradora ofrece las siguientes ventajas:

1. Actualización automática de cartera: para llevar un seguimiento exhaustivo de tu cartera, finline se comunica con la entidad colaboradora y descarga todos los movimientos automáticamente. Si trabajas con una entidad no colaboradora, elaboraremos una simulación de tu cartera en base a las recomendaciones enviadas por nosotros y aceptadas por ti.
2. Arquitectura abierta de inversión: no todas las entidades ofrecen acceso a una amplia gama de instrumentos financieros y proveedores, obligándote a contratar lo que ofrece el banco, no lo que necesitas. Las entidades colaboradoras de finline tienen más de 15.000 fondos de inversión, nacionales e internacionales, facilitando mejores elecciones para tu cartera.
3. Seguimiento y agilidad en la ejecución de nuestras recomendaciones: velamos porque nuestras recomendaciones aceptadas, sean efectivamente ejecutadas. La rapidez en la ejecución de las recomendaciones es clave para maximizar el rendimiento de tu cartera. Para ello, es fundamental tu colaboración.
4. Vigilancia en las comisiones cobradas por la entidad colaboradora: finline tiene pactadas unas comisiones para los clientes de nuestras entidades colaboradoras. Al tener acceso al detalle de los movimientos de tu cartera de valores, pondremos especial atención en que las comisiones cobradas sean las realmente pactadas ¡Pelearemos por ti!.

Sí, no habría ningún problema, siempre y cuando el banco te de acceso a los fondos recomendados por finline. En caso de no ser así, te proponemos trabajar con otro banco o con una entidad colaboradora.

En ese caso, no hay ningún problema. Nosotros tramitaremos todos los requisitos oportunos para que puedas beneficiarte de las ventajas de usar finline, como tu asesor financiero independiente.

finline calcula tu perfil de inversión basándose en los resultados obtenidos del test de idoneidad, tal y como marca la normativa vigente. Para ello, necesitamos formularte unas preguntas sobre tu situación financiera, tus conocimientos financieros, tu experiencia inversora y tus objetivos, así como evaluar tu capacidad para asumir riesgos. Este cuestionario lo puedes realizar a través de nuestra página web, haciendo clic en Quiero hacerme cliente.

finline no es un robot, está respaldado por un equipo humano de expertos en continua vigilancia del mercado financiero y los elementos que pueden afectarle. Evaluamos constantemente la evolución de los principales indicadores económicos a nivel mundial y elaboramos un exhaustivo análisis del comportamiento de los instrumentos que tienen en cartera nuestros clientes ante cualquier cambio significativo. Así mismo, con la información que nos has facilitado en el test de idoneidad, comprobamos permanentemente si los instrumentos que tienes en cartera continúan siendo válidos en caso de que el entorno económico haya cambiado. Cualquier cambio de tus circunstancias personales será tenido en cuenta para evaluar la idoneidad de nuestras propuestas.

Entendemos que tus circunstancias personales y la economía en general no sufren variaciones constantemente. Sin embargo, nuestro comité de inversiones se reúne semanalmente para evaluar si nuestras propuestas siguen siendo válidas. Lo normal es que tu cartera tenga ligeros cambios una vez al trimestre y significativos una vez al año, si no ha habido una invasión zombie por el camino, claro.

Existe un plazo máximo para el pago del reembolso de 3 días hábiles (D + 3), contados desde la fecha del valor liquidativo que resulte aplicable. Excepcionalmente, este plazo se puede ampliar hasta un máximo de 5 días hábiles (D + 5).

finline no cobra comisiones, cobra una tarifa plana por su servicio de asesoramiento financiero que puede ser, a elección de nuestro cliente, mensual (15 €) o anual (150 €), IVA incluido, con independencia del capital gestionado ¡Guauuuu!

Por la cuenta de valores abierta en una entidad, la mayoría cobran una comisión anual de custodia y depositaría que está entre un 0,20% y un 0,40% del valor total de las inversiones. Además, pueden aplicarse otras comisiones como, por ejemplo, por traspaso de fondos. Si deseas conocer las tarifas aplicadas por nuestras entidades colaboradoras, puedes hacerlo mandando un correo electrónico haciendo clic aquí.

Los fondos de inversión cobran comisión de gestión y custodia, las cuales van incorporadas dentro de la rentabilidad del mismo. Asimismo, algunos fondos pueden cobrar una comisión por suscripción o reembolso. Desde finline siempre seleccionaremos los fondos que menos comisiones tengan.

Darte de baja como cliente de finline implica que ya no seguirás recibiendo recomendaciones de inversión y dejarás de disfrutar del seguimiento de cartera que realizamos. Lo puedes hacer en cualquier momento, sin penalizaciones ni costes asociados. Tu cartera seguirá estando en la entidad con la que estés trabajando.

Estamos convencidos de que existe una probabilidad muy baja de que este hecho suceda. Aún así, es importante que conozcas que la cuenta de valores no se vería afectada, está a tu nombre y, por tanto, no depende del balance de la entidad. En caso de producirse el cese, simplemente se traspasarían los fondos de inversión a un nuevo banco o entidad, para continuar con la gestión.

Tus datos estarán protegidos en todo momento gracias a que estamos certificados por dos de las mejores empresas de seguridad informática:  thawte SSL Web Server Certificates y  GeoTrust®.